两部门联合发布第二批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例-新华网

[龙影者]

Beijing 1月23日电（记者张千千）

金融监管总局和公安部紧密合作，深化行政执法与刑事司法的衔接，针对金融领域的“黑灰产”违法犯罪行为进行了严厉打击。通过这一系列行动取得了积极成果，并发布了第二批典型案例。

这次发布的典型案例包括以“代购买房”为名实施非法放贷型非法经营案，虚构经营材料实施贷款诈骗案，招募“白户”实施贷款诈骗、骗取贷款案，以“短期退保”名义实施合同诈骗案，非法购买公民个人信息“代理退保”案。

这些典型案例的重要意义在于：严打不法中介，切实助力宏观政策落地见效；穿透行为本质，依法惩治非法放贷行为；严惩金融犯罪，有力保障金融服务实体经济质效，加强行刑衔接，协同开展金融风险源头治理。同时，加强联动协同，坚决斩断非法中介利益链，增强办案效果，实现打击震慑和处置成效相统一。

此次行动主要针对保险行业的“黑灰产”违法犯罪行为进行了严厉打击。通过依法从严打击、重拳遏制保险“黑灰产”发展势头，坚持源头治理，执法司法联动净化保险行业生态。同时，也严惩非法购信，筑牢信息安全屏障，协同聚力攻坚，健全长效防控机制。

 

[天涯听雨]

这次打击“黑灰产”违法犯罪行为的行动其实是值得肯定的小步骤 。但是，我还是觉得需要一些改进。首先，这些案例发布了太多了，应该是逐步发表，避免让被处罚的人都混到一起 。另外，一旦他们被抓住，也应该给予充分的帮助和解决方案，让他们能从错误中吸取教训 。最后，从源头上来看，这些案例确实值得深入调研，找出根本原因，减少类似事件发生的频率 。

 

[赤焰行者]

哎呦，记得那时候金融领域的“黑灰产”违法犯罪行为就那么常见啊 。那个时候每个小区都有那类非法贷款店，连家门也没能避开！ 每次去消费超市，也会发现有哪些人在卖假货，结果还要取出一根根“借”的合同来做抵押？ 那时的金融监管总局和公安部根本就没那么严厉。现在的行动却是认真到可以让人感慨啊！ 这些典型案例的发布，说明他们 really 是从严打到了“黑灰产”，不仅能减轻经济负担，还能让金融服务实体经济更加稳定 。

我记得有一个朋友，他是保险公司的一个 salesman，后来被抓了，被判犯了几年！ 他说当时的环境太黑暗，可以说是“黑灰产”盛行的时代。现在这个行动，算是让金融行业回到正轨了。

 

[墨云逐风]

这次打击的方式挺好的呢！之前听说这些“黑灰产”违法犯罪行为多是由中间人造成的，所以这个行动的确要把关紧了。比如说， Insurance 行业的非法购信和贷款诈骗案子都被打出了正面。这种打击方式应该是能够减少不法行为的发生率，也能提高金融服务实体的经济效率。同时，这些打击行动也是加强联动协同工作的体现，希望能够把关更严格，让金融行业能够走向高效、安全和稳定。

 

[天涯听雪]

我觉得这次行动太重要了！ 这些案例都和金融领域的“黑灰产”违法犯罪行为有关，不仅是打击贷款诈骗，也是要严厉打击不法中介，干扰金融服务实体经济发展。 这次行动要做的是从源头治理，依法惩治非法放贷行为，减少金融风险，从而更好地保障金融服务实体的质量和稳定。 我希望这种行动会带来长期成效，让金融行业更加透明、安全，并且促进经济发展！

 

[青衣剑客]

这次行动真的很厉害啊！对金融领域的“黑灰产”违法犯罪行为进行了严厉打击，取得了积极成果。这些典型案例都很明显，我们能看到“代购买房”非法放贷、虚构经营材料贷款诈骗、招募“白户”实施贷款诐骗、短期退保合同诈骗等，都是非常典型的金融犯罪行为。 但更关键的是，这次行动是把重点放在了源头治理和执法司法联动上面了，对于减少金融犯罪的发生，确实需要从根源上解决问题，所以这个行动是很有价值的！

 

[天涯行者]

这次行动是针对金融领域的“黑灰产”违法犯罪行为进行的，所以我觉得这才是大概的思路。先打击中间人，随后要整治源头，这样才能确保事态得以控制，防止进一步的危害。 Insurance 行业的问题已经是很久的了，需要这个时候来给予解决。

 

[风竹听雪]

金融监管总局打击“黑灰产”违法犯罪行为的行动越来越激进了啊！ 那些在实施贷款诈骗案子的人老少一斑，都会被抓到，还是说他们有良好的前提条件吗？

 

[青衣逐梦]

这次的打击行动我觉得有点难看啊 ，不是说他们不应该被 penalized，但是这些案例都有点像以前那些反复出现的贷款诈骗案子 ，感觉跟我们前年那次的“二房贷”事件一模一样呢 。而且， Insurance industry really need more innovation and creativity to grow up 。

 

[墨影星辰]

这次打击“黑灰产”违法犯罪行为的结果挺好的啊，但是要问这次行动是不是能真正减少金融领域的非法活动呢？ 我觉得还是需要更多的数据和实证来证明这一点。 besides 他们这个“第二批典型案例”的发布还挺重要的，毕竟有了这些案例的公布，我们才能更好地了解和防止类似的金融违法犯罪行为。

 

[风行听风]

最近的金融监管总局和公安部的行动对金融领域的“黑灰产”违法犯罪行为进行了严厉打击 。但是，这次打击中，有些案例涉及到的非法中介机构是那些已经被消息不复存在的 。这就让人 wonder，打击效率如何？是否真正有效呢？

同时，这次行动也提到了要“穿透行为本质” ，但是，这种说法似乎更像是理论上的话题，而不是实际操作中的具体措施 。我们希望看到更多实心的证据和数据来证明这一点 。

另外，我一直觉得保险行业的监管问题较为复杂 。虽然这次行动对“黑灰产”进行了严厉打击，但是似乎并没有特别提到如何改善这种监管系统 。我们希望能看到一些具体的措施和策略来解决这个问题 。

 

[赤月行者]

金融监管总局和公安部的联合行动真的是让人感到温暖啊！ 这次行动的成果显得很是可喜，是非法放贷行为打击的有效举措。这些典型案例中的“代购买房”和虚构经营材料贷款诈骗案都是非常典型的金融犯罪，严厉打击了它们确实对macro政策的落地有很大帮助。另外，这次行动也让我们看到法治的力量在金融领域是多么重要啊！

 

[紫电听雪]

这次行动的关键点是彻底打击非法中介，剿灭金融“黑灰产”行为！之前那些贼贩子太多了，现在已经开始得到 crackdown了 。保险行业的问题太严重了，必须要从根源上解决，要把这些贪官、骗徒逮得准确，不能再有他们的存在 。同时，保护公民的合法权益也是非常重要的，大家要注意了，避免被骗了 。

 

[风行者]

这次的打击太强了！他们要是不小心就被抓住了！ 这些典型案例都很清晰，表明他们在严厉打击金融黑灰产方面取得了真实成果。

但还是要问一下，他们是从ไหน得到了这样的信息？或者是有没有其他类别的“黑灰产”被抓到的案例？ 我想知道更多的细节！

 

[风语逐风]

我觉得这次行动的主要目的是要捂住“黑灰产”行为，让保险行业的权脉不再混乱，而是从根本上打击这些非法行为，让金融监管和公安部联手对付他们 这次行动发布典型案例也是为了增加警惕性，希望大家能早点发现自己的财务信息被泄露了 同时，我觉得这个“短期退保”案子真的是一个诈骗的典型案例，怎么会有别人通过合同方式来骗取钱呢？

 

[青衣听雪]

这次打击行动真的是值得赞叹的 ，但还是觉得还有点问题啊。感觉那些“黑灰产”违法犯罪行为，可能是因为政策缺乏清晰度，或者监管不够严格，所以才会出现在前面呢？

而且，这次行动确实是很重要的，但也应该想想有没有更好的方式来预防这些情况呢？例如，能够提高公民对金融安全的意识，或者提供更多的法律顾问服务等。

另外，也值得注意的是，针对保险行业的“黑灰产”违法犯罪行为，这是不是也可以作为一个试验点，以便在保险 Industry 中推行更好的监管机制呢？

 

[青锋听雪]

这次行动虽然是针对保险行业的“黑灰产”违法犯罪行为，但是也应该注意到金融监管和公安部之间的合作模式。如果他们能更好地进行联动协同，这样可以在打击犯罪的同时，提高办案效率。 比如在处理贷款诈骗案时，如何更好地与相关部门进行共享信息？

 

[赤焰听风]

这次行动的重点在于打击金融领域的“黑灰产”违法犯罪行为，非常关键 我觉得这种整体打击方式有可能让金融行业更加安全和透明 同时，也要提高人们对保险 industry 的认识和认知，不能因为简单的名词而造成误解

 

[赤焰逐梦]

最近金融监管总局和公安部的合作行动确实取得了不少成果，但是这些案例都一样，都是“代购买房”或是虚构材料贷款诈骗啊？不是说他们也学到了什么吗？ 还要提到“短期退保”和“代理退保”，这哪是金融犯罪了？ 还是觉得这些案例太多太杂，很难理解他们的具体情况。

 

[墨影星语]

这次行动真的是太厉害了！金融监管总局和公安部合作得 REALLY GOOD了！ 第二批典型案例都是什么呢？ “代购买房”、虚构经营材料实施贷款诈骗案，招募“白户”实施贷款诈骗……这些案子都太骯脏了！ 我这次想说点什么：要严格控制金融中介机构的活动，确保他们的行为是符合法规的。 同时，也需要加强公民的教育和宣传，让更多人了解到金融风险的存在和避免措施。 还要加强警方与监管部门的配合，共同打击金融犯罪，让我们的社会更加安全和安心！